Mua bán vàng miếng tại cửa hàng không phép – phạt tới 20 triệu đồng

  • Cá nhân mua/bán vàng miếng tại ngân hàng, doanh nghiệp không có giấy phép:

👉 Lần đầu có thể bị cảnh cáo,

👉 Tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần: phạt 10 – 20 triệu đồng.

  • Không thanh toán mua bán vàng qua tài khoản ngân hàng theo quy định:

👉 Phạt luôn 10 – 20 triệu đồng.

Không niêm yết giá vàng, ghi nhãn sai – phạt 30 – 50 triệu đồng

  • Không niêm yết công khai giá mua – giá bán vàng miếng, vàng trang sức.
  • Sản xuất vàng nhưng không công bố tiêu chuẩn, không ghi nhãn, không ghi hàm lượng – khối lượng.

👉 Mức phạt: 30 – 50 triệu đồng.

Mang vàng qua cửa khẩu “không đúng luật” – phạt tới 100 triệu đồng

  • Mang theo vàng khi xuất nhập cảnh trái quy định (không thuộc xử phạt hải quan):

👉 Phạt 80 – 100 triệu đồng.

Vi phạm nặng trong kinh doanh vàng – phạt hàng trăm triệu

  • Kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm.
  • Sản xuất – mua bán vàng không đủ điều kiện, sai ngành nghề đăng ký.
  • Xuất nhập khẩu vàng nguyên liệu, bán thành phẩm không đúng quy định.

👉 Phạt 140 – 180 triệu đồng.

 Nặng hơn nữa:

  • Dùng vàng nguyên liệu nhập khẩu sai giấy phép, tái phạm đại lý ủy nhiệm: 200 – 250 triệu đồng.
  • Sản xuất vàng miếng trái luật: 250 – 300 triệu đồng.
  • Kinh doanh vàng miếng không có giấy phép, xuất nhập khẩu vàng không phép:

👉 Phạt kịch khung 300 – 400 triệu đồng.

Ảnh minh họa

Mua bán ngoại tệ “chui” – phạt tới 100 triệu đồng

  • Mua bán ngoại tệ tại tiệm không được phép:
    • Dưới 1.000 USD: cảnh cáo
    • 1.000 – dưới 10.000 USD: 10 – 20 triệu
    • 10.000 – dưới 100.000 USD: 20 – 30 triệu
    • Từ 100.000 USD trở lên: 80 – 100 triệu

Ngân hàng, tổ chức tín dụng cũng không ngoại lệ

  • Mua cổ phiếu ngân hàng khác vượt giới hạn: phạt tới 250 – 300 triệu đồng.
  • Áp dụng lãi suất huy động không đúng niêm yết: phạt 20 – 40 triệu đồng.
  • Nhận tiền gửi sai đối tượng: phạt tới 150 triệu đồng.

Vi phạm mua bán trái phiếu doanh nghiệp – phạt nặng

  • Không giám sát dòng tiền trái phiếu: 15 – 30 triệu.
  • Thanh toán trái phiếu không dùng tiền mặt: 30 – 50 triệu.
  • Mua trái phiếu sai mục đích, không thẩm định, mua trái phiếu “rủi ro”:

👉 Phạt 100 – 150 triệu đồng.

⚠️ Lưu ý quan trọng

  • Mức phạt trên là áp dụng cho cá nhân.
  • Tổ chức vi phạm bị phạt gấp đôi.
  • Nghị định có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.

📌 Tóm lại: Thời “mua bán cho tiện”, “làm cho quen tay” trong vàng – ngoại tệ coi như hết cửa. Phạt nặng, phạt thật, không còn vùng xám.

👉 Ai đang kinh doanh, đầu tư hay giao dịch liên quan nhớ cập nhật luật sớm kẻo mất tiền oan.