📌 Mặt bằng lãi suất mới:
- ACB: khoảng 8%/năm
- ABBank: 9,65%/năm
- Sacombank: 7,49%/năm
- VIB: từ 7,8%/năm
- BVBank: 8,49%/năm
Chưa dừng lại ở đó, nhiều gói vay ưu đãi cho người trẻ cũng bị “khóa van”, khiến nhóm khách hàng phụ thuộc đòn bẩy tài chính buộc phải tính toán kỹ hơn bài toán mua nhà.
👉 Chuyên gia Savills nói thẳng: Chưa ảnh hưởng nhiều đến nhu cầu ở thực.
Theo bà Mai Thanh Thảo – Phó Giám đốc Bộ phận Ngân hàng & Dịch vụ Doanh nghiệp, Savills Việt Nam, việc lãi suất tăng là có tác động tâm lý, nhất là với người mua trẻ, nhưng chưa đủ mạnh để làm suy yếu lực cầu ở thực – yếu tố đang giữ nhịp cho thị trường nhà ở.
Quan trọng hơn, mặt bằng lãi suất hiện nay vẫn thấp hơn đáng kể so với giai đoạn 2022–2023, nên thị trường vẫn duy trì trạng thái ổn định.
Để minh chứng bà Thảo đưa ra dữ liệu cho biết, thanh khoản Hà Nội – TP.HCM vẫn “chạy khỏe”:
- TP.HCM: 2.669 căn hộ giao dịch trong quý III/2025, tăng 10% so với quý trước; tỷ lệ hấp thụ nguồn cung mới lên tới 91%.
- Hà Nội: 7.273 giao dịch, tăng mạnh 40%; riêng các dự án mới mở bán có tỷ lệ hấp thụ tới 81%.
Đáng chú ý, thời gian qua, xu hướng rõ nét: Nhà “vừa túi tiền” lên ngôi, vùng ven hưởng lợi
Phân khúc trung cấp (Grade B & C) đang áp đảo nguồn cung, chiếm:
- 97% tại TP.HCM
- 73% tại Hà Nội
Hệ quả là người mua dịch chuyển ra vùng ven, nơi giá còn “dễ thở” hơn và được hưởng lợi trực tiếp từ hạ tầng.
Các khu vực như Bình Tân, Bình Chánh, Hóc Môn, Nhơn Trạch, Dĩ An, Thuận An đang nổi lên nhờ metro, vành đai, kết nối liên vùng. Giá căn hộ thứ cấp TP.HCM đã tăng trung bình 15%, riêng khu Đông theo mô hình TOD tăng tới 16%.
🧠 Lời khuyên cho người trẻ:
Theo bà Thảo: trong bối cảnh thị trường không còn “tăng nóng”, người mua cần:
✔️ Ưu tiên pháp lý rõ ràng
✔️ Hạ tầng đã và đang vận hành, không chỉ nằm trên giấy
✔️ Tính toán khả năng trả nợ dài hạn, tránh chạy theo “sốt hạ tầng”
👉 Mua để ở, chọn theo giá trị sử dụng thật – đó mới là cách an cư bền vững và giảm rủi ro cho những chu kỳ thị trường tiếp theo.
Bạn có quan điểm thế nào?
