Bạn biết tin gì chưa? HĐQT ABBank vừa phê duyệt chủ trương hợp tác với Tập đoàn Geleximco để giới thiệu khách hàng và cho vay mua nhà tại dự án An Bình Homeland.
Nói ngắn gọn, dòng vốn ngân hàng chính thức được “mở van” vào dự án này.
Nếu từng đi xem An Bình Homeland mở bán vào hồi cuối năm ngoái, hẳn nhiều người sẽ nhớ cảm giác khá “lăn tăn”:
- Giá khoảng 72 triệu/m², thuộc nhóm thấp trong khu vực
- Nhưng phải đóng 30% ngay từ đầu
- Và chưa có hỗ trợ vay ngân hàng
Giá thì “dễ chịu”, nhưng thiếu đòn bẩy tài chính khiến không phải ai cũng xuống tiền được. Giờ thì câu chuyện đó đang bắt đầu thay đổi.
ABBank nhập cuộc: “chống lưng” tài chính cho người mua
Theo nghị quyết mới, ABBank sẽ ký kết các thỏa thuận với Geleximco để triển khai việc giới thiệu khách hàng và cấp tín dụng cho người mua nhà tại An Bình Homeland.
Điểm đáng chú ý là đây không phải một cái “bắt tay” ngẫu nhiên.
ABBank được biết đến là ngân hàng nằm trong hệ sinh thái Geleximco của doanh nhân Vũ Văn Tiền. Tháng 11/2025, ông Vũ Văn Tiền đã trở lại trực tiếp điều hành ABBank ở vị trí Chủ tịch HĐQT ngân hàng.
Trong khi đó, theo báo cáo tài chính hợp nhất sau kiểm toán năm 2025, Geleximco đang nắm khoảng 132,3 triệu cổ phần, tương ứng tỷ lệ sở hữu 12,78% tại ABBank. Năm 2025, chỉ tính riêng dòng tiền gửi không kỳ hạn ra vào ABBank của Geleximco và các công ty liên quan của pháp nhân này là khoảng 80.000 tỷ đồng mỗi chiều. Đặc biệt, bản thân ABBank cũng đã góp 100 tỷ đồng vào dự án.
Nói cách khác, ngân hàng này không chỉ đứng ở vai trò cho vay, mà còn tham gia trực tiếp vào “cuộc chơi”.
Với thị trường, đây là tín hiệu khá rõ: mức độ cam kết với dự án đang được nâng lên một nấc.
Người mua được gì?
Thứ thay đổi lớn nhất không nằm ở nghị quyết, mà ở khả năng tiếp cận tài chính.
Khi có ngân hàng tham gia, một dự án thường sẽ:
- Dễ bán hơn
- Thanh khoản cải thiện
- Và quan trọng nhất: giảm áp lực vốn ban đầu
Nếu trước đây người mua phải chuẩn bị sẵn một khoản tiền lớn để “vào cửa”, thì giờ có thể chia nhỏ dòng tiền theo tiến độ, phần còn lại được ngân hàng hỗ trợ.
Trong bối cảnh thị trường hiện nay – khi người mua ngày càng thận trọng – thì yếu tố này gần như là “chìa khóa” để kích hoạt giao dịch.
Tuy nhiên, nhìn rộng hơn, câu chuyện ABBank – Geleximco cũng gợi lại một chủ đề quen thuộc: sở hữu chéo ngân hàng – bất động sản.
Thị trường từng chứng kiến nhiều mô hình “trong hệ sinh thái”, nơi ngân hàng cấp tín dụng cho các dự án có liên quan cổ đông. Và chính những rủi ro từ mô hình này đã khiến cơ quan quản lý phải siết chặt trong nhiều năm qua, đặc biệt qua Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi), nhằm minh bạch hóa và hạn chế xung đột lợi ích.
Kết
Thị trường bất động sản hiện không thiếu dự án, nhưng lại thiếu cơ chế tài chính đủ linh hoạt để kéo người mua quay lại. Vì thế, những dự án có giá hợp lý nhưng thiếu hỗ trợ vay thường rơi vào trạng thái “kẹt thanh khoản”.
An Bình Homeland trước đây cũng phần nào nằm trong nhóm này: giá mềm, nhưng khó tiếp cận. Do đó, sự xuất hiện của ABBank có thể giúp dự án chuyển trạng thái:
👉 từ “giá tốt nhưng khó mua”
👉 sang “dễ tiếp cận và dễ xuống tiền hơn”
Và trong bất động sản, chỉ cần một biến số thay đổi – đặc biệt là biến số về tín dụng – cục diện thị trường có thể xoay chiều rất nhanh.
